Las Empresas de Servicios Financieros son aquellas entidades que, sin ser instituciones de intermediación financiera, prestan en forma habitual y profesional servicios de cambio, transferencias de fondos, pagos y cobranzas, alquiler de cofres de seguridad, créditos y otros de similar naturaleza.
No se consideran empresas de servicios financieros a:
- Las empresas que en forma habitual y profesional presten sólo uno de los servicios mencionados.
- Las que exclusivamente realicen las actividades permitidas a las casas de cambio o a las empresas de transferencia de fondos.
- Las que combinen la prestación de servicios de transferencias de fondos con los servicios de pagos y cobranzas.
- Aquéllas cuya actividad principal sea el otorgamiento de créditos y no presten servicios de transferencias de fondos al exterior ni de cambio, aunque en forma complementaria presten alguno de los demás servicios mencionados en el inciso primero.
Estas entidades requieren Autorización para funcionar por razones de legalidad, oportunidad y conveniencia por parte de la Superintendencia de Servicios Financieros. Ver requisitos para la autorización (Art. 92 y siguientes de la RNRCSF).
En estos casos, el enfoque de supervisión está dirigido principalmente a monitorear los sistemas de prevención del uso de las entidades para el lavado de activo y financiamiento del terrorismo, a través de la aplicación sistemática y periódica de una serie de mecanismos de supervisión, donde se busca promover que estas entidades gestionen este riesgo en forma profesional.
Asimismo, se desarrolla una función de protección del usuario financiero a través de la atención de consultas y denuncias recibidas de los mismos.
| RAZÓN SOCIAL | DIRECCIÓN | TELÉFONO | FAX |
| AKUMAL S.A. | Misiones 1476, Montevideo | 2916 1082 | 2915 3183 |
| ALMAR S.A. | 18 De Julio 1701, Monevideo | 2408 9227/ 29 | |
| AVENIDA S.A. EMPRESA DE SERVICIOS FINANCIEROS | Av. Luis A. de Herrera 1203, Montevideo | 26231944 26287414 26228117 | |
| BLEIS S.A. | Sarandi 556, Montevideo | 2915 0800 | 2915 0804 |
| CAMBILEX S.A. | Río Negro 1358, Montevideo | 29003316 – 29011368 – 29005579 – 29081737 | |
| CENTRALSUR S.A. | 21 de Setiembre 2737 Local 002 | 2 711 10 88 | |
| CENTRO SUDAMERICANO S.A. | Rio Negro 1341, Montevideo | 2908 7414 | 2902 7130 |
| COLUMBUSNET S.A. | Sarandí 670,Montevideo | 29157868 29153033 | 2915 0709 |
| DALMATEN S.A. | Emilio Inzaurraga 602 (Calle 31) esquina Avda. Gorlero, Punta del Este | 4248 2565 | 4248 8584 |
| EUROCAM S.A. | Av. 18 de Julio 1497,Montevideo | 24004577 | 24087390 |
| EURODRACMA S.A. | Divina Comedia 1575 of.301 | 2 605 69 33 | |
| FINACAM S.A. | Br. Artigas 220 piso 7, Montevideo | 27126638 | 27120651 |
| FORTIGOLD S.A. | Misiones 1385, Montevideo | 29155553 | 29155553 |
| GALES Servicios Financieros S.A. | Av. Dr. Luis Alberto de Herrera 1248 Local 20 | 26226800 | 26283830 |
| INDUMEX S.A. (En proceso de fusión) | Rincón 477,Montevideo | 2 915 1615 | 2916 0746 |
| LUNDIN S.A. | 18 de Julio 949, Montevideo | 2902 3637 | 2902 1890 |
| MONEY SUR SA (En proceso de fusión por absorción a Indumex SA) | Pedro F. Berro 1323, Montevideo | 27081719 27076763 | 27073975 |
| Multi Divisa S.A. | 18 De Julio 853,Montevideo | 2908 7940 | 2902 1243 |
| NIXUS S.A. | Gral. Flores 2422, Montevideo | 2200 2361 22008535 | 2203 7504 |
| RIOCENTER S.A. | Misiones 1374 PB, Montevideo | 29158621 | 2916 3255 |
| URUGOLD S.A. | Av.Dr.Fco. Soca 1420, Montevideo | 27094527 | 27076699 |
| VAL SERVICIOS FINANCIEROS S.A.. | Misiones 1434, Montevideo | 2915 5743 | 2916 2314 |
| VARLIX S.A. | Divina Comedia 1689, Montevideo | 29170015 | 29163643 |
Lista de Empresas de Servicios Financieros autorizadas a operar en el Sistema Financiero Uruguayo
